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Patrimonium Multilinea

Prodotti e Servizi

Patrimonium Multilinea consente di costruire e gestire l’asset allocation del portafoglio attraverso 12 linee di gestione specializzate nell’investimento nelle principali classi di attivo, 5 linee di accumulazione e 2 linee absolute return gestite in maniera flessibile a rischio controllato.

Patrimonium Multilinea dà la possibilità di realizzare soluzioni di investimento personalizzate combinando tre diverse modalità di approccio ai mercati che consentono di ottenere massimo livello di diversificazione e di costruire portafogli adatti a diversi obiettivi di investimento e a diverse condizioni di mercato:

Attraverso il software di simulazione che abbiamo sviluppato con la collaborazione di Morningstar è possibile progettare, con il proprio Consulente, il portafoglio più adatto per le proprie esigenze e per il raggiungimento dei propri obiettivi, verificandone e apprezzandone le caratteristiche e le potenzialità prima di passare alla realizzazione dell’investimento.

Il patrimonio conferito in gestione viene ripartito tra le linee selezionate e sulla base dei pesi percentuali definiti.
La Banca gestisce attivamente il patrimonio attribuito a ciascuna linea selezionando, in un ampio universo di oltre 10.000 prodotti a livello internazionale, i fondi comuni e le sicav ritenuti più efficienti.

Con il supporto del Consulente è possibile modificare l’asset allocation del portafoglio aggiungendo o eliminando delle linee o modificandone i pesi percentuali.

In assenza di diverse disposizioni la Banca provvederà, due volte l’anno, a riallineare la distribuzione del patrimonio tra le diverse linee sulla base delle ponderazioni stabilite.
E’ possibile verificare l’andamento degli investimenti con un rendiconto trimestrale che fornisce i dettagli dell’attività di gestione svolta.

Patrimonium Multilinea consente inoltre di beneficiare della compensazione fiscale tra i risultati di gestione di tutte le linee che compongono il portafoglio, trasformando gli eventuali crediti di imposta futuri in immediati risparmi di imposta.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere attentamente il “Contratto per il servizio di gestione di portafogli” per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d’investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Avvertenze: (i) la sottoscrizione è subordinata alla preventiva valutazione di idoneità del servizio rispetto al suo Profilo di Rischio; (ii) l’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. E’ possibile che l’investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio del prodotto prescelto; (iii) i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri; (iv) la Banca non promette né garantisce rendimenti in relazione al servizio di gestione di patrimoni.